Beginbalans 

De ontwikkeling van het platform bedraagt 52.000 euro. Dit budget omvat het ontwerpen, coderen, en testen van het platform, inclusief het integreren van slimme technologieën voor real-time beschikbaarheid en het garanderen van veilige transacties. 

Het banksaldo van 57.000 vormt het restant van het eigen vermogen en de bijdrage van de investeerders, na aftrek van de initiële investeringen in het bedrijf (platform, operationele kosten, IT-infrastructuur, etc.)

Omzetontwikkeling

De abonnementsprijzen van €25 (standaard) en €40 (premium) zijn gebaseerd op een analyse en vergelijking van vergelijkbare platforms in de sector. Platforms die gericht zijn op het delen en verkopen van facilitaire middelen (zoals meubelmarktplaatsen of zakelijke verhuurplatforms) hanteren maandelijkse tarieven tussen €20 en €50 voor vergelijkbare diensten. De prijzen van FaciliSwitch liggen binnen deze bandbreedte en gaat zodoende de concurrentie aan.

Premium abonnementen: De premiumprijs van €40 is gerechtvaardigd door extra voordelen zoals verbeterde zichtbaarheid van aanbiedingen, toegang tot exclusieve rapportages over vraag en aanbod, en prioritaire ondersteuning. Daarbij biedt een premium abonnement gratis onderhoudsservices en korting op reparaties van gekochte of gehuurde items krijgen, verzorgd door gerenommeerde partners. 

FaciliSwitch richt zich op bedrijven en ondernemers die behoefte hebben aan flexibele en efficiënte oplossingen voor facilitaire middelen. In Nederland zijn er ongeveer 1,2 miljoen bedrijven. Van deze bedrijven vallen 99% in de categorie MKB of zzp. Dit is een van de primaire doelgroepen van FaciliSwitch. Daarbij wil FaciliSwitch voor overheden en jonge ondernemingen een partner zijn. Jaarlijks worden ongeveer 200.000 nieuwe bedrijven opgericht. Veel van deze bedrijven hebben een behoefte aan tweedehands meubilair of facilitaire middelen.

Klanten

De 450 klanten zijn gebaseerd op het bereiken van ongeveer 0,05% van de primaire doelgroep (1 miljoen bedrijven). Dit is een realistische schatting voor een nieuw platform met een effectieve marketingstrategie. Het aantal klanten komt voort uit gerichte marketing via Google Ads, sociale media (bijv. LinkedIn), en partnerships met ondernemersnetwerken. Innovatieve platforms hebben vaak een initiële adoptiegraad van 1-3% binnen een nichemarkt. De 450 klanten vertegenwoordigen de vroege gebruikersgroep die openstaat voor innovatieve oplossingen.

Groei

De groei is gebaseerd op een bewezen patroon van digitale platforms die starten met een nichepubliek en vervolgens opschalen door mond-tot-mondreclame en betere merkbekendheid. De behoefte aan circulaire economie-oplossingen neemt jaarlijks met 10-15% toe. FaciliSwitch sluit perfect aan bij deze trend. Wanneer duurzaam ingekocht wordt, zal de Europese productiemarkt in 2025 650 miljard euro besparen. Dankzij premiumdiensten, klanttevredenheid en wijze marketingstrategieën groeit het aantal klanten. In basis kiezen twee op de drie klanten voor het standaardabonnement (€25). Een op de drie klanten kiest voor het premiumabonnement (€40). Deze verhouding kan groeien naarmate het platform groeit en zijn waarde bewijst, echter is in de verdere  begrotingen rekening gehouden met dezelfde verhouding als in het jaar 2025.

Exploitatiebegroting

Een groei in loonkosten zal, in verband met de groei van het bedrijf, plaatsvinden. De 'huur' bij de Dutch Innovation Park blijft vooralsnog gelijk. Door een uitbreiding van diensten op de website, nemen kosten met betrekking tot IT toe. Een geïndexeerde stijging met betrekking tot juridische kosten is begroot. Door de groei van de operatie zullen de algemene kosten stijgen. In verband met de groei zal ook een grotere buffer nodig zijn. Wij besteden 25.000 euro aan marketing van het platform. Dit budget wordt gebruikt voor digitale advertenties, campagnes op sociale media, zoekmachine-optimalisatie (SEO), en het ontwikkelen van promotiemateriaal zoals video's en brochures. Ons bedrijf besteedt 8.000 euro aan de IT-infrastructuur. Dit budget wordt gebruikt voor de aanschaf van servers, laptops, en andere technologie die nodig is voor de ondersteuning van het platform en de dagelijkse bedrijfsvoering. Onze onderneming is 1000 euro per maand kwijt aan huisvesting. Dit budget dekt de jaarlijkse kosten voor het gebruik van kantoor- en vergaderfaciliteiten in het Dutch Innovation Park. Dit budget omvat de uitgaven omtrent personeel en algemene bedrijfskosten (internet, telefonie), IT-onderhoud, et cetera. Wij trekken 3.000 euro uit voor juridische kosten en uitgaven. Dit budget omvat kosten omtrent juridische ondersteuning (aansprakelijkheid, verzekeringen, inschrijving KvK). Als laatste is een buffer van 5.000 gereserveerd, voor onvoorziene uitgaven.

Abonnementsinkomsten: 

121.500 euro in jaar 1, gebaseerd op 450 klanten (300 standaard abonnementen à 25 euro per maand en 150 premium abonnementen à 40 euro per maand). Deze inkomsten groeien de jaren erop: 243.000 euro in jaar 2, 364.500 euro in jaar 3.

Commissies: 

32.400 euro in jaar 1, berekend op een gemiddelde transactieomzet van 324.000 euro met een commissiepercentage van 10%. Groei verwacht naar 64.800 euro (jaar 2) en €97.200 euro (jaar 3).

Advertentie-inkomsten:

8.100 euro in jaar 1, afkomstig van betaalde promoties door leveranciers en adverteerders. Voorspelde groei naar 16.200 euro (jaar 2) en 24.300 euro (jaar 3).

 

Liquiditeitsbegroting

Operationele kosten betreffen lonen, IT-onderhoud, afschrijvingen, huur, juridische kosten, algemene kosten en onvoorziene uitgaven. In het eerste jaar wordt niet afgelost op de banklening, verstrekt door de investeerders. Behalve dat de oprichters van het platform henzelf loon uitkeren middels reguliere personeelskosten, vinden er door de jaren heen privéopnamen plaats. Door de groei van het platform zijn hogere privéopnames geoorloofd.

Financieel plan FaciliSwitch 2025-2027 april 2025.xlsx

Hierbij de link naar het oorspronkelijke Excelbestand van de financiën.

Eindbalans

Er vinden in de loop van de tijd afschrijvingen plaats op 'platformontwikkeling' en de IT-infrastructuur, namelijk 12.000 euro per jaar. Software en IT-middelen worden doorgaans binnen vijf jaar volledig afgeschreven.

Door de groei van het platform, te zien in de exploitatie, groeit de bankrekening en het eigen vermogen. In de jaren 2025, 2026 en 2027 vinden positieve mutaties in de liquide middelen plaats, hetgeen de bankrekening doet stijgen. Het eigen vermogen stijgt door de jaren heen, door toedoen van groeiende winsten (5.200 euro, 87.200 euro en 145.300 euro in respectievelijk 2025, 2026 en 2027). De gedane privéopnames hebben geen negatief effect gehad op de groei van het eigen vermogen. In het jaar 2027 kan, door toedoen van een exorbitante omzet, 50.000 afgelost worden op het krediet verstrekt door de investeerders.